2022年，密云區分公司嚴格落實市分公司工作要求，面對疫情和激烈的市場競爭，始終堅持“以終為始，倒排預算”的工作要求、“搶前抓早，部署落實”的工作方法，不斷深化中郵保險轉型發展，通過線上線下活動廣蓄客、造氛圍、樹口碑，于8月份，在全市率先完成中郵保險全年各項計劃指標。

　　制定方案、機制引領

　　密云區分公司始終高度重視保險業務發展，金融從業人員堅持以“躺平”為恥，以“奮斗”為榮，以“講政治、講感情、講大局”的高度，做好金融業務發展工作。

　　在政策推動上，密云區分公司全力搶售中郵保險，快速促進中郵保險業務發展。通過制定獎勵政策，以機制引導中郵保險優先發展。同時開展了中郵保險“龍騰虎躍爭上游”網點PK賽，營造發展氛圍。

　　強化督導、比學趕幫

　　比——為鍛煉金融隊伍，密云區分公司開展中郵保險發展“比學趕幫”比拼活動，以比賽、排名的形式，激勵各網點、各崗位對標，促進網點形成“后進趕先進，中間爭先進，先進更先進”的良好氛圍。

　　學——在做好“比”的同時，以業務發展推進會的形式，每周對中郵保險進行日對標、周分析。會上，先進網點分享工作方法、工作經驗，幫助落后網點開拓思路，發掘整合資源，盡早提升產能；落后網點匯報發展不足、下一步發展措施。通過會議分享、分析的形式，促進網點之間相互學習，盡快完成各項目標。與此同時，每周組織通關述職，強化營銷意識，對于一日未達日目標的支行，金融部詢問原因并進行“一對一”指導；兩日未達標的支行，理財經理向金融部匯報業務發展情況及改進措施；三日未達標的支行，支行長向區分公司主管領導匯報支行追產、達產措施。

　　趕——每月組織發展落后網點的支行長、理財經理，到先進網點現場學習，學經驗、學方法、學技巧，形成你追我趕的營銷氛圍。

　　幫——在做好“學”的同時，實行“一帶一”幫扶機制，即一個大網點帶一個小網點，小網點的支行長、理財經理定期去發展好的大網點進行學習，大網點定期去小網點進行幫扶，雙方做到有問題、隨時辦，確保流程順暢、溝通有效。同時組織理財經理開展財富客戶營銷維護破題研討，由優秀支行分享經驗，增加農村網點理財經理財富客戶開發維護的信心。

　　精準營銷、活動助力

　　客群定位——營銷中郵保險，首先要明確客群。通過分析，明確把養老金補充、重疾險有購買能力和需求的客群作為目標客戶群體。為培養長期客戶，密云區分公司對金融網點高價值客戶深入開發、維護，制定親情客戶維護和開發體系，對成熟型客戶的服務進行轉型升級，做好優質VIP客戶的分類、分級、分戶管理。

　　用戶篩選——按照市分公司中郵保險2022年“數字化”營銷工作要求，密云區分公司充分利用CRM系統，對客戶進行逐一篩選、拜訪，主動添加客戶微信，建立聯系；梳理符合篩選條件的目標客戶進行邀約，通過聯絡和面談跟客戶分享投資知識，為客戶資產做規劃，向其推薦配置一定比例的長期期繳產品；每天對重點客戶、生日客戶進行電話訪問，并不間斷走訪商戶、農戶、種養殖戶，了解客戶需求，增強客戶黏性。

　　客戶活動——定位客群，精準邀約，組織網點開展各類客戶活動。為了促進客戶到訪量，密云區分公司緊抓主題營銷活動，抓住各個節點，以“三八女神節送福利”“感恩慈母恩、郵政送溫暖”“航天微磁客戶健康體檢”“鄉村振興農副產品接龍優惠購”為主題，開展客戶活動，吸引客戶到訪，挖掘客戶意向。

　　理財工具——針對廳堂流動客戶，網點人員采取“一句話介紹產品”的形式進行業務推廣；針對周邊商戶制定走訪計劃，每天開展外拓宣傳；針對潛在客戶，理財經理邀約客戶到訪后，通過“財富體檢”“家庭理財金字塔模型”“人生草帽圖”等工具模型，為客戶介紹家庭理財知識，推薦理財產品，把合適的產品推薦給適合的人。

　　下一步，密云區分公司將繼續堅定信心，嚴格落實市分公司提出的各項工作要求，進一步夯實基礎，加大四季度金融工作推進力度，加強各板塊間業務協同，為金融專業快速、全面、健康、長效發展，打下堅實基礎。（北京郵政工會）